Braintech Investment Solutions

Portfolio X-Ray

La radiografia indipendente del tuo portafoglio.

Non basta sapere cosa possiedi. Serve una piattaforma interattiva per capire quanto costa, da dove arriva il rischio e come può comportarsi il portafoglio nei momenti difficili.

Richiedi una seconda opinione Scopri cosa analizziamo

Il problema

Molti portafogli sembrano diversificati. Spesso non lo sono.

Fondi, polizze, certificati, obbligazioni, ETF e singoli titoli possono dare un’impressione di controllo. La vera domanda è se il portafoglio, nel suo insieme, sia coerente con obiettivi, rischio, costi e orizzonte dell’investitore, e poterlo esplorare in modo dinamico invece di ricevere solo un report statico.

Costi poco visibili

Commissioni di strumenti, gestione, consulenza e strutture complesse possono erodere rendimento anno dopo anno.

Rischio concentrato

Un portafoglio con molti strumenti può dipendere comunque da pochi fattori: azioni, tassi, dollaro, credito o materie prime.

Scenari non testati

Capire come il portafoglio avrebbe reagito nelle grandi crisi aiuta a rendere più concreta la percezione del rischio.

Benchmark assente

Senza un confronto coerente è difficile distinguere valore aggiunto, complessità inutile e semplice esposizione al mercato.

Cosa analizziamo

Dal portafoglio dichiarato al rischio effettivo.

Portfolio X-Ray ricompone il portafoglio in una lettura unica e interattiva: asset allocation, esposizione valutaria, duration, contributo al rischio, costi e comportamento storico.

  • Asset allocation look-through e concentrazione delle componenti principali.
  • Costi degli strumenti e costo complessivo annuo stimato.
  • VaR, contributi al rischio e confronto con un benchmark coerente.
  • Esposizione ai fattori crescita, inflazione e componente idiosincratica.
  • Dashboard navigabile per esplorare date, scenari, confronti e impatto dei costi.
Esempio dashboard con contributi al rischio ed esposizione ai fattori di rischio
Esempio dimostrativo: contributi al rischio, esposizione ai fattori e commento sintetico della diagnosi.

Confronto interattivo

La domanda non è solo quanto ha reso.

La lettura utile è capire quale rendimento è stato ottenuto, con quali costi, con quale rischio e rispetto a quale alternativa coerente con il profilo del portafoglio. La piattaforma consente di muoversi tra periodi, confronti e metriche senza ridurre l’analisi a un PDF statico.

  • Simulazione storica lorda e netta dei costi totali.
  • Confronto con Benchmark Mercato e Braintech Portfolio.
  • Metriche di rendimento, volatilità, drawdown e rapporto rischio/rendimento.
  • Impatto dei costi nel tempo, reso visibile in modo immediato.
Esempio dashboard con confronto performance storica tra portafoglio netto, benchmark mercato e Braintech Portfolio
Esempio dimostrativo: simulazione storica netta, confronto con benchmark di mercato e portafoglio tattico Braintech.

Scenario analysis

Il rischio diventa concreto quando lo vedi nelle crisi.

Dot-com, crisi finanziaria, shock inflazionistici, Covid crash: la dashboard trasforma eventi storici noti in una misura chiara e navigabile del possibile comportamento del portafoglio.

  • Performance del portafoglio nei principali shock storici.
  • Confronto con benchmark e portafoglio Braintech negli stessi periodi.
  • Drawdown storici visualizzati nel tempo.
  • Identificazione degli scenari più critici per il cliente.
  • Selezione degli scenari visualizzati e lettura dinamica dei drawdown.
Esempio dashboard con scenario analysis e drawdown storici dei portafogli
Esempio dimostrativo: performance negli shock storici e drawdown comparati nel tempo.

Processo

Una diagnosi strutturata, prima di qualsiasi decisione.

La dashboard non viene inviata come un semplice report. È una piattaforma interattiva che viene discussa in un incontro dedicato, per trasformare numeri, grafici e scenari in una lettura chiara delle criticità e delle opportunità.

1

Call iniziale

Verifichiamo obiettivi, dimensione del portafoglio, complessità degli strumenti e utilità dell’analisi.

2

Raccolta dati

Analizziamo estratto titoli, ISIN, pesi, costi disponibili, esposizioni e informazioni rilevanti.

3

Portfolio X-Ray

Costruiamo la piattaforma interattiva del portafoglio: rischi, costi, benchmark, scenari e drawdown navigabili.

4

Discussione

Presentiamo la diagnosi, evidenziando cosa funziona, cosa non funziona e dove serve più controllo.

Per chi

Riservata a portafogli finanziari significativi.

Portfolio X-Ray è pensata per investitori che hanno abbastanza complessità da rendere utile una seconda opinione indipendente.

Imprenditori e famiglie

Per chi vuole capire se la gestione finanziaria è coerente con patrimonio complessivo, liquidità, obiettivi familiari e orizzonte temporale.

Clienti private e HNWI

Per chi ha portafogli con fondi, polizze, certificati, gestioni o molti strumenti accumulati nel tempo e vuole una lettura indipendente.

Seconda opinione

Prima di cambiare gestione, guarda con chiarezza quella attuale.

Richiedi una valutazione preliminare. Se il portafoglio è adatto all’analisi, costruiremo una Portfolio X-Ray interattiva dedicata e la discuteremo insieme in un incontro riservato.

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L’analisi ha finalità informativa e diagnostica. Eventuali raccomandazioni operative sono formulate solo nel corretto perimetro contrattuale e regolamentare. I dati mostrati nelle immagini sono esempi dimostrativi e non costituiscono una raccomandazione di investimento.